銷售成本費用分析報告范文

銷售在如今人們生活中是很多見的一種服務(wù)類行業(yè),銷售類型公司想要完美的運營下去需要大家做好相關(guān)的統(tǒng)計項目。根據(jù)形勢制定戰(zhàn)略才是當(dāng)前最為重要的,需要制定一個分析報告,判斷銷售情況然后再做出應(yīng)對。下面為大家推薦銷售成本費用分析報告范文,朋友可以關(guān)注本文。

我公司個險渠道對本單位的短期險情況進行了認真分析,現(xiàn)將具體情況匯報如下:

一、短期險業(yè)務(wù)發(fā)展情況:截止到2011年5月末,我公司個險渠道共收取短期險保費2273.86萬元,完成全年預(yù)算目標(biāo)的45.94%。其中短期意外險保費1682.76萬元,完成全年預(yù)算目標(biāo)的52.92%;短期健康險保費591.10萬元,完成全年預(yù)算指標(biāo)的33.40%。意外險占比74%,與上個月意外險占比79.22%有所降低。

二、短期險直接銷售成本情況:截止到2011年5月末,我公司個險渠道短期意外險直接銷售成本支出288.13萬元,實際支出率17.12%,與省公司批復(fù)預(yù)算370.21萬元相比節(jié)余了82.08萬元;短期健康險直接銷售成本支出82.06萬元,實際支出率13.88%,與省公司批復(fù)預(yù)算94.58萬元相比節(jié)余了12.52萬元。整個渠道短期險直接銷售成本一共節(jié)余94.60萬元,與截止到4月末節(jié)余的99.55萬元相比降低了4.95萬元。

經(jīng)過認真分析,節(jié)余具體原因有以下幾點:

(一)系統(tǒng)維護比例原因:短期險直接銷售成本實際支出不僅包括系統(tǒng)中產(chǎn)生的直接傭金支出,還涉及到分攤的基本制度支出。省公司批復(fù)我公司的短期意外險直接銷售成本比例是22%,短期健康險直接銷售成本比例是16%。2011年1-3月份我公司在系統(tǒng)中維護的短期險直接傭金率是10%,從4月份開始將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%。1-3月份短期意外險保費914.17萬元,因系統(tǒng)維護比例原因直接傭金支出就節(jié)余了45.71萬元(914.17*5%),同時分攤的基本制度支出也相應(yīng)減少�？傊�,系統(tǒng)維護比例原因?qū)е鹿?jié)余很多。

(二)賬務(wù)處理錯誤原因:經(jīng)查,月份長安支公司有12.22萬元的短期險直接銷5售成本誤記入團險渠道,導(dǎo)致個險渠道短期險直接銷售成本多節(jié)余了12.22萬元。

(三)部分團單不能計入考核原因:因系統(tǒng)原因,短期險團單直接傭金支出可以計入直接銷售成本,但是團單(國壽綜合意外傷害保險種除外)不能參與考核,也就是說其不能參與計算基本制度支出。截止到5月末,我公司除國壽綜合意外傷害外團單保費收入438.70萬元,其中意外險為220.68萬元,健康險為218.02萬元。這樣也會存在一小部分節(jié)余。

(四)保費收入數(shù)據(jù)計算區(qū)間原因:2短期險保費收入是根據(jù)財務(wù)系統(tǒng)按照自然月提取的,即取數(shù)區(qū)間為2011年1月1日至2011年5月31日;而短期險直接銷售成本支出是根據(jù)AMIS和SZIS系統(tǒng)提取的,計算保費收入?yún)^(qū)間為2010年12月21日至2011年5月20日。據(jù)統(tǒng)計,我公司在2011年5月21日至5月31日期間短期險保費收入116.22萬元,2010年12月21日至2010年12月31日期間短期險保費收入為121.75萬元,相差5.53萬元。在計算短期險直接銷售成本預(yù)算時少計了0.79萬元,對節(jié)余影響不大。

(五)直接銷售成本數(shù)據(jù)提取原因現(xiàn)在《5月個險渠道短期險直接銷售成本反饋表》中的直接銷售成本支出反映的是1-4月份的實付數(shù)據(jù)和5月份的計提數(shù)據(jù)。既然5月份當(dāng)月的直接銷售成本是計提的,肯定會與實際支出存在一定的差異。

三、以后工作措施及建議

針對前三個月短期險直接銷售成本節(jié)余很多的情況,我公司采取了一定措施。首先,我公司從4月份起將短期意外險直接傭金率由10%提高到15%,考慮到省公司批復(fù)比例及賠付率問題,短期健康險直接傭金率仍維護為10%;其次,高度關(guān)注短期險的直接每月對短期險直接銷售成本進行監(jiān)控,銷售成本的使用情況,認真進行分析,查找直接銷售成本節(jié)余和超支的原因;最后,我公司爭取把短期險直接銷售成本用3足、用活、用好,做到銷售成本與促銷獎勵費用的科學(xué)統(tǒng)籌,實現(xiàn)業(yè)務(wù)發(fā)展與費用有效投入的雙贏。同時,建議省公司在技術(shù)上給予支持,將AMIS和SZIS系統(tǒng)中的所有團單保費收入全部納入考核,這樣既可以用足、用好直接銷售成本,調(diào)動營銷員的積極性,又可以節(jié)省因補足這部分保費少分攤的基本制度支出而花費的促銷獎勵費用。

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