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股神巴菲特成功的秘訣
沃倫·巴菲特，1930年8月30日生于美國內(nèi)布拉斯加州的奧馬哈市，全球著名的投資商。從事股票、電子現(xiàn)貨、基金行業(yè)。稱之為股神，巴菲特成功投資的有什么秘訣?下面是陽光網(wǎng)小編給大家?guī)淼氖澜绻缮癜头铺爻晒Φ拿卦E，歡迎閱讀!
揭股神巴菲特成功的23個秘訣
巴菲特的成功是所有股票投資人的夢想，但巴菲特不僅是成功的投資人，同時也是成功的商人，他的投資和人生哲學(xué)都備受現(xiàn)代人的尊敬。不過要如何成為下一個巴菲特呢?這或許是所有投資人都不斷追尋的答案，以下整理了23個巴菲特的成功秘訣，讓你就算無法成為巴菲特，但是未來在投資和人生的道路上也會受用無窮。
1.確定你會致富。若想要變得富有，你就必需相信有一天你會達(dá)成這個夢想。巴菲特曾經(jīng)說過，他一直相信自己會變得富有，他從來沒有懷疑過這一點。替自己設(shè)立高的期望值，并且努力去達(dá)成這項目標(biāo)。Clear Income Strategies公司的保險人員Randall Dolph Janis便表示，幫你的未來設(shè)定計劃，知道何時積極，何時保守，這樣你才有機會成為下一個巴菲特。
2.年輕時開始存錢。巴菲特在15歲時就透過遞送報紙每月賺進175美元，這讓他存到了第一筆1200美元的積蓄，并且將錢用來購買奧瑪哈的農(nóng)場。從這故事中可看到，必需盡量在越年輕時開始存錢，這樣存錢才會變成你的習(xí)慣之一。
3.將獲利繼續(xù)投資。巴菲特在高中時跟朋友合買了一臺彈珠機，并將彈珠機放在理發(fā)店，因此賺取了不錯的獲利。但他們并沒有把這筆獲利花掉，而是把獲利又投資購買了其它彈珠機，最后他們共擁有8臺彈珠機在不同的理發(fā)廳。巴菲特后來和朋友們將這些彈珠機賣掉，并且將賺到的錢用來投資股票和開始他的小型事業(yè)。若想要財富不斷成長，最好的辦法便是不斷將獲利重新投入投資。
4.提早從大學(xué)畢業(yè)。巴菲特僅花了3年就從大學(xué)畢業(yè)，而不是花4年，這幫助巴菲特省下了不少學(xué)費。提早從公立大學(xué)畢業(yè)可以幫你省下約2萬美元，從私立大學(xué)畢業(yè)則可以省下約4萬美元。要想提早從大學(xué)畢業(yè)，最好的方法當(dāng)然就是每學(xué)期盡量修越多學(xué)分越好。
5.從挫折中爬起。巴菲特參加哈佛商學(xué)院面試后并未被入取，他因此輾轉(zhuǎn)去了哥倫比亞大學(xué)，并在那里遇見了他的啟蒙導(dǎo)師葛拉罕(Benjamin Graham)。巴菲特的投資能如此成功，許多部份都可歸功于葛拉罕的教導(dǎo)。巴菲特并沒有因為遭哈佛拒絕而灰心喪志，M&O Marketing的行銷副總裁Thomas Scuccimarra就表示，“被拒絕是常有的事，不能因為這樣就放棄夢想，你要繼續(xù)的向前進，若巴菲特當(dāng)時因為被哈佛拒絕就放棄，那么他一定無法達(dá)到目前的成就�！�
6.維持好的儲蓄習(xí)慣。當(dāng)葛拉罕和巴菲特結(jié)束合伙關(guān)系后，巴菲特回到奧瑪哈時他的存款從9800美元成長到了1萬4000美元，巴菲特好的儲蓄習(xí)慣和避開債務(wù)，讓他的資產(chǎn)不斷成長。檢視自己的現(xiàn)金流量，你會發(fā)現(xiàn)當(dāng)你有越多的債務(wù)，你能用來投資的總額就會越少。透過儲蓄和避開負(fù)債，你才能夠在出現(xiàn)好的投資機會時出手。
7.面對面溝通。1951年時，早期的巴菲特正在尋早可以投資的公司，他發(fā)現(xiàn)了GEICO保險公司，為了要更深入了解這間公司，巴菲特直接坐火車前往公司總部，并且順利與高層見面溝通。巴菲特最后決定購買GEICO的股票，現(xiàn)在GEICO則是波克夏旗下的保險公司。
不要小看面對面溝通的價值，有時候打電話或寄電子郵件不見得有用。
8.保持毅力。巴菲特從大學(xué)畢業(yè)時，他希望前往華爾街工作，當(dāng)時他向啟蒙導(dǎo)師葛拉罕遞出履歷，但一開始卻被拒絕。然而，巴菲特并未放棄，他持續(xù)的向葛拉罕提出許多意見，最后葛拉罕終于雇用了巴菲特。
9.好的演講能力。好的公開演說技巧能讓你在專業(yè)上更進一步，不過許多人卻相當(dāng)害怕在人群面前說話，就連過去的巴菲特也不例外。巴菲特曾經(jīng)說過，他以前在公開演說前都會嘔吐，但他后來參加了公開演講課程，提升了自己的的演說技巧，最后成為了很好的演說者。
10.和相信你的人在一起。巴菲特為了要創(chuàng)立巴菲特公司(Buffet Associates)，當(dāng)時的財務(wù)幫助仰賴7個他的'家族成員和朋友。若沒有這些支持他的家人和朋友，巴菲特的公司將無法創(chuàng)立，所以和能相信你的人在一起是非常重要的，他們不僅能給你財務(wù)上的協(xié)助，在精神上也可以幫助到你。
11.找到好的商業(yè)伙伴。查理孟格(Charlie Munger)是現(xiàn)在波克夏的副總裁，巴菲特若沒有查理孟格的幫助可能無法如此成功。巴菲特曾經(jīng)寫道，“要從葛拉罕的觀念限制中走出并不容易，這需要很強大的力量，而查理孟格的想法正是那股力量，他擴展了我的視野�！�
12.說服別人投資你。巴菲特說過，第一個投資他的人必需將錢賭注在25歲的少年身上，這并不容易，但巴菲特仍成功說服別人給他一個機會。運用你的說服力來讓他人投資你的公司或想法，這或許需要一些時間，但卻是可以達(dá)成的。
13.企業(yè)總部要低調(diào)。波克夏的總部是設(shè)在奧瑪哈一個看起來很普通的建筑，雖然巴菲特的身價已接近600億美元，但他并不認(rèn)為企業(yè)總部有必要換成更豪華的建筑，華麗的企業(yè)總部并不適合巴菲特。
14.過得節(jié)儉。巴菲特的生活其實非常的平凡。查理孟格曾經(jīng)說過，波克夏的成功基本上可歸功于他們的節(jié)儉。巴菲特則說過，“有些東西是錢買不到的，我不認(rèn)為生活的水平等于生活的花費，我現(xiàn)在的生活很好，但若有6到8間房子我反而會過得更糟�！�
15.投資自己。波克夏的成功部份原因可歸功于巴菲特言出必行，以及巴菲特不斷投資自己的成果。想要變得富有，最好的方法永遠(yuǎn)是先投資自己，若你培養(yǎng)出永遠(yuǎn)先投資自己的好習(xí)慣，你在獲得財富的道路上將會非常成功。
16.堅持自己的做法。波克夏從成立到現(xiàn)在僅在1967年發(fā)過一次股息，巴菲特并不喜歡發(fā)放股息，其中的原因有兩個，一是發(fā)放股息會被課稅，二是每個投資人對股息的期待程度都不同。波克夏不發(fā)放股息的做法可能讓許多投資人不滿，但巴菲特仍堅持自己的做法。
17.當(dāng)逆勢投資者。巴菲特最有名的一句話便是“當(dāng)人們恐懼時貪婪，當(dāng)人們貪婪時恐懼�！碑�(dāng)逆勢投資者或價值投資者可以讓你走得更遠(yuǎn)，不過當(dāng)逆勢投資者必需要有判斷公司能確實成長的能力，同時也能判斷這間公司有很好的基本面。
18.投資不受情緒影響。投資要完全不受情緒影響恐怕是最難達(dá)成的一點，許多人在股市大跌時都急著想要拋售，但巴菲特并不會這么做，這也是為何他能如此成功的原因。
19.下困難的決定。波克夏的核心業(yè)務(wù)原本是紡織工廠，而巴菲特也維持這樣的情況許多年。到了1985年，巴菲特將所有的紡織設(shè)備賣出，因為紡織業(yè)務(wù)并沒辦法幫他賺錢，甚至還讓公司嚴(yán)重虧損。巴菲特要讓波克夏放棄原本的業(yè)務(wù)并不容易，這雖然是個困難的決定，但卻也幫助巴菲特更進一步邁向成功。
20.投資你懂的領(lǐng)域。巴菲特在1980年代時購買了6.3%的可口可樂股票。巴菲特對可口可樂顯然非常了解，他一天要喝掉5罐可樂。只投資自己了解的領(lǐng)域，是作為一個投資人最聰明的決定之一。
21.有誠信。巴菲特是很有誠信的人，誠信可以讓員工之間建立信賴感，投資人也會因此更有信心投資你的公司。
22.回饋社會。巴菲特在賺取龐大財富的同時也不忘回饋社會，他將所有財富的一半都捐出。巴菲特并不吝嗇于捐出財富，他認(rèn)為若自己是人類中最幸運的前1%，你就應(yīng)該要為剩余的99%多著想。
23.專注在少數(shù)事情上。成為像巴菲特一樣，除了努力工作，其實你還必需限制自己專注在少數(shù)的事情上。查理孟格曾說，波克夏在巴菲特的領(lǐng)導(dǎo)下能如此成功，原因在于巴菲特將自己的專注力限制在少數(shù)的事情上，并且將對這些事情的努力程度放到最大。
巴菲特成功的秘訣有三大條
第一：盡量避免風(fēng)險,保住本金;第二,盡量避免風(fēng)險,保住本金;第三,堅決牢記第一、第二條�！蓖顿Y理財最重要的一條就是先要保本,再談盈利。投資者應(yīng)該一步一個腳印,不要冒進,每年穩(wěn)定增長,細(xì)水長流,這樣遠(yuǎn)比暴發(fā)戶高明。美國首富有個理財規(guī)則:年年賺,每年投資回報都要超過10%。以他的操作經(jīng)驗,他平均每年回報25%,三年翻番。沒有一年虧,維持了70年。
為什么大多數(shù)散戶總是虧損
大家都知道,股市本來就是一種零和游戲,所謂“一賺二平七虧損”,何況現(xiàn)行的游戲玩法和規(guī)則,也有利于機構(gòu)主力充分運作;散戶在競爭激烈的市埸中,顯得相對的弱勢,加之一些不適當(dāng)?shù)男膽B(tài)和操作方法,更加劇了其處處被動挨打的局面,‘被套-割肉-再被套-再割肉’,也就再所難免、情理之中的事。分析起來,大致有以下幾個方面表現(xiàn):
一是沒有良好平和的心態(tài)。不少人總是抱著希望一夜暴富、賺大錢的想法,而輕視了股市風(fēng)險的存在;
二是動腦少、動手多。缺少相應(yīng)地操作策略,忽視政策、經(jīng)濟面的分析和研究,缺乏對股市趨勢的正確研判;而寧可聽信一些專家股評以及小道消息,操作思路幾乎被市埸左右,盲自從眾、人云亦云、頻繁操作。而這些正好是和市埸主力的做法恰恰相反;
三是盯盤太緊,極易沖動。經(jīng)不住大盤、個股漲跌的誘惑,冒然殺進殺出,完全被市埸主力牽著鼻子走;
四是買的快、賣的憂慮。買股票的時候,非常迅速、果斷,生怕踏空;而賣的時候,經(jīng)�；嫉没际Аn郁不訣;
五是不守紀(jì)律,止贏、止損點,形同虛設(shè)。賺錢時,總想一個蘿卜吃到底;而到套牢時,又沒有壯士斷腕之勇氣;
六是不懂得休息。不管牛、熊市,每天都想著交易,閑不住。
當(dāng)然,造成散戶虧損的原因,還有很多很多,這里就不一一細(xì)述了。關(guān)鍵是投資者,在今后的操作中不斷地拋棄和改進。
第二：炒股要有保本意識
我們到股市進行投資,首先要有保本意識,就是千方百計地保證不賠,即使不盈利也不能賠。可能有的朋友說,這太保守了,要保本存銀行或買國債不是又穩(wěn)妥又不費力嗎?來股市就是為了賺大錢、賺快錢的。
可是多少次媒體調(diào)查的結(jié)果都是相同的,即股市是不賠錢的人少,賠錢的人多。只有在大牛市里的某一階段,才是賺錢的人多一點。股市上有“一賺二平七虧損”的.說法,大體是符合實際的。
為什么股市上是賺錢的人少、虧損的人多呢?因為目前投資者的盈利,主要是依賴股市的波動,即低買高賣。而這種靠股價波動盈利是投資者賺投資者的錢,你盈的就是他虧的。而且由于要交印花稅和手續(xù)費,盈虧相加還是負(fù)的。所以靠股價波動的盈利模式,是一種負(fù)零和游戲。而這種投資者之間博弈的結(jié)果,不可能是90%的人賺了10%人的錢,而一定是10%的人賺了90%人的錢。這10%的人,在股市沉浮了許多年,懂得股市方方面面的政策和規(guī)矩,對股市的漲漲跌跌有充分的心理準(zhǔn)備,并在宏觀上對政策、對走勢都有一定的把握,對個股也會有許多研究積累,也形成了自己的有效盈利模式。他們是股市中的“精英”。大多數(shù)投資者和這些人相比處于劣勢。所以在初入股市的幾年里,你能保本就不錯了。
有保本意識就不要指望一入股市就賺大錢,賺快錢,對自己的盈利預(yù)期不要設(shè)立太高。比如設(shè)立盈20%、30%或50%,屆時就出局。2007年如果大家設(shè)立盈利20%或30%的目標(biāo),可能就賺了。然而如果打算賺大錢拿到今天,那可能就賠了。
有保本意識就是在危及自己入市本錢的時候一定要決心出局。比如你投入了10萬元,在市值虧損到還有9萬元時一定要出局,不管出局后市值會上漲到20萬元或30萬元。因為出局時你不會知道它會上漲到20萬元或30萬元,因為它有可能是下跌到3萬元或2萬元。
保本的思想用打仗的辦法來解釋就是你打你的,我打我的,打得贏就打,打不贏就走。打得贏時就要吃掉你,消滅你,打不贏時也不讓你吃掉我。
當(dāng)我們通過若干年的實踐,成了“精英”,成了有經(jīng)驗的人,再提高盈利預(yù)期不遲。(中國證券報 張書懷)
第三、“虧錢總在賺錢后”導(dǎo)致炒股虧損5大原因
華爾街一位著名操盤手曾說:“股市中賺錢很快,但虧錢也很快,而且每次虧錢大都是賺了錢后洋洋自得之時發(fā)生的”。 炒股其實就是考驗人的思維,只有思維正確了,才能在股市中賺錢。以下五類情況容易導(dǎo)致炒股者虧損,應(yīng)在操作中及時避免。
一、 不及時止損。很多人不是不懂這個道理,就是心太軟,下不了手。炒股絕對要有止損點,因為你絕不可能知道這只股票會跌多深。設(shè)置止損點或止損位,就等于為你買的股票裝一根“保險絲”,如果股價大跌,你只會燒壞(損失)一根“保險絲”(止損價)。證券投資者必備的基本素質(zhì)不是頭腦聰明、思維敏銳,而是要有止損的勇氣。
二、 總想追求利潤最大化。主要表現(xiàn)在以下三方面。
首先,本來通過基本面、技術(shù)面已經(jīng)選了一只好股票,走勢也可以,只是漲得慢些,便耐不住性子,通過打聽消息想抓只熱門股先做一下短差,再揀回原來的股票。結(jié)果往往是左右挨耳光。這種慢車換快車的操作難度很大,且必然要冒兩種風(fēng)險:熱門股被你發(fā)現(xiàn)時必定已有一定的漲幅,隨時會回落;基本面、技術(shù)面較好的股票在經(jīng)過小幅上漲或強勢整理后隨時會拉長陽,拋出容易踏空。一旦短線失敗,又不及時止損,后面的機會必然會錯過。
其次,很多人都認(rèn)識到高拋低吸、滾動操作可獲得較大的利潤,也決心這么做,可一年下來,卻沒滾動起來,原因就是拋出后沒有耐心等其回落,經(jīng)不住誘惑又想先去抓一下熱點,做短差,結(jié)果適得其反。
第三,一年到頭總是滿倉。股市呈現(xiàn)明顯的波動周期,下跌周期中,90%以上的股票沒有獲利的機會�？刹簧俟擅窬褪遣恍胚@個邪,看著盤面上飄紅的股票就手癢,總抱著僥幸心理,以為自己也可以買到逆勢走強的股票,天天滿倉。本想提高資金利用率,可往往一買就套。畢竟能逆勢走強的股票是少數(shù),而且在下跌周期中經(jīng)常是今天強明天弱,很難操作。另外,常滿倉會使人身心疲憊,失去敏銳的市場感覺,錯過真正的良機。
其實每年只要抓住幾次機會,一個時期下來收益就相當(dāng)可觀,如果一心想追求利潤最大化,就會像熊瞎子掰包米,最終往往反而是利潤最小化。
三、 不相信自己,卻輕信別人。不少散戶通過學(xué)習(xí),掌握了很多分析方法和技巧,具有一定的分析水平。可當(dāng)自己精心研究看中一只股票,準(zhǔn)備買進時,只要聽旁邊的股民隨便說說“這只股票不好,不如XX有題材……”,立即放棄買入改買XX股。而當(dāng)自己選的股漲起來時,只有后悔的份。
四、 利用已經(jīng)公開的消息或題材做短線。雖然誰都知道見利好出貨,可很多散戶看到某公司年報優(yōu)良或有重組消息公布時,還是禁不住要掛單買進,本想當(dāng)天漲停價買進,第二天開盤沖高時拋出,但80%以上的結(jié)果是在高位套牢。不可否認(rèn),現(xiàn)在市場還不規(guī)范,業(yè)績優(yōu)良的年報公布前股價都已有很大的升幅。
五、 四處打探消息,把道聽途說的傳言作為選股的依據(jù)。這樣最容易成為莊家出逃時的犧牲品。
炒股不僅要理性思維,還要嚴(yán)守紀(jì)律,買該買的股票,該空倉時空倉,這樣才能在激蕩的股票市場中勝出。
巴菲特真正成功的秘訣是什么
巴菲特真正成功的秘訣是什么?根本不是什么選股方法、價值投資，而是對人性的超越!
技術(shù)只是最粗淺的東西，同樣的技術(shù)，在純技術(shù)的層面，在不同人的理解中，只要能正確地理解里面的邏輯關(guān)系，把握是沒有問題的，但關(guān)鍵是應(yīng)用，這里就有極大的區(qū)別了。市場充滿了無窮的誘惑與陷阱，對應(yīng)著人的貪婪與恐懼。單純停留在技術(shù)的層面，最多就是一個交易機器，最近即使能在市場中得到一定的回報，但這種回報是以生命的耗費為代價的。無論多大的回報，都抵不上生命的耗費。生命，只有生命才能回報，生命是用來參透生命，而不是為了生不帶來、死不帶走的所謂回報。
無論是老巴的價值投資，還是技術(shù)分析派的趨勢投資，也逃脫不了技術(shù)的層面。但你看看老巴平常是怎么工作的，怎么對待人生的?
老巴的工作、生活方式是區(qū)別于絕大部分投資者的，而恰恰是這些，讓他超越了人性的貪婪與恐懼。
老巴在在華爾街沒有辦公室，平常也不去華爾街，只生活在一個小鎮(zhèn)上，辦公室里沒有行情終端機，他從波克希爾.哈薩維公司每年領(lǐng)的工資只有10萬美元。
再看看我們所謂的N多明星基金經(jīng)理或者所謂的投資家(不分中外)，標(biāo)準(zhǔn)的派頭是：高收入(中國的基金經(jīng)理年薪上千萬的已經(jīng)不是少數(shù)人了)、西裝革履、豪宅名車、頻繁出入金融區(qū)和各種商業(yè)聚會。
一個人，如果連僅僅的物欲都超越不了，又如何去超越市場中被N倍放大的人性弱點呢?
大師，往往不是在細(xì)枝末節(jié)上超越眾生，而是在根本人性上超越了眾生!
所以，那些所謂的明星基金經(jīng)理，不洗心革面，這輩子，估計都沒什么機會超越老巴了!
說人性可能太高深了點，就說點大家都知道，甚至通過修煉都能做到的，那就是思維模式和心態(tài)。
老巴可絕對不是一根筋、上帝式的思維的人。他99年前后，沒有參與網(wǎng)絡(luò)科技股的投資，錯過了一輪財富爆炸式增長的機會。但他在03年后開始介入高科技領(lǐng)域，而且還算是抄了個科技股的大底呢。再看看07年中石油上市的時候，老巴賣出港股中石油，后來少賺了20%，多少基金經(jīng)理、投資家嘲笑老巴老了，后來呢?當(dāng)初嘲笑他的人，估計能活到08年10月見底的，沒幾個了吧!
再看看我們?nèi)绱酥嗟臒o明眾生，這些人最大的'毛病，就是只有一種思維方式，把自己的喜好當(dāng)成了市場的現(xiàn)實。按這種邏輯，做多的就永遠(yuǎn)要做多，做空的就永遠(yuǎn)要做空，那不有毛病嗎?例如這次，729大跌后，為什么我在文章中說會反彈，甚至?xí)赂?但上去了，為什么我又說一定要下來一次?這些都是走勢最終決定了的。多空，本來就在轉(zhuǎn)換。牛市是快跌慢漲、熊市是快漲慢跌，這最基本的節(jié)奏。
有一種更壞的毛病就是漲了才高興，一跌就哭著臉。請問，光做多，怎么把成本降為0?股票都是廢紙，光漲光做多，永遠(yuǎn)頂著一個雷。在前面的文章已經(jīng)多次強調(diào)，只有0成本的股票才是真正安全的。如果死多死空思維不改變，永遠(yuǎn)都是股票的奴隸。
再回來講講心態(tài)。老巴的心態(tài)可不是一般的好，都不說人家遠(yuǎn)離塵囂，清心凈欲的生活心態(tài)了，就操作來說，人家一個股票能拿10幾年，你拿的住嗎?這可不僅僅是什么信心的問題。就我前面文章講的中建，今天一個新低出來，估計已經(jīng)嚇?biāo)懒瞬簧偃耍鼊e說5年后了。我們可以在5年后來看，看看這里有幾個人最終持有到了那個時候。
有些人，心態(tài)就是這樣的，改無可改，天性如此，到了關(guān)鍵時刻就是頂不住，例如，明明腦子里知道不能買了，但手就是發(fā)癢，像毒癮發(fā)作一般，不受控制�，F(xiàn)在的買賣操作又特簡單，隨便一個散戶，在網(wǎng)上1秒種就可以完成買賣，只要扛不住那1秒，什么技術(shù)、理論都白搭。這時候怎么辦?最好的辦法，當(dāng)然是去“戒毒”，這必須從最基礎(chǔ)的心理訓(xùn)練開始，但這不是任何人都有條件辦到的。還有，就是遠(yuǎn)離股市，股市只是生活的一部分，一個沒有股市的生活依然是生活，活著就好。
從某種意義上說，操作并不一定能磨練心態(tài)的。最好的辦法，就是退出，至少不會被江湖郎中反復(fù)欺騙而花冤枉錢。當(dāng)然對于是否適合市場，也只有當(dāng)下的意義，并不是說真是永遠(yuǎn)沒救了，但有些特別嚴(yán)重的，確實不適宜留在市場中治療的，必須先遠(yuǎn)離市場一段時間，徹底洗心革面，才有可能改善。
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